“守住钱袋子•护好幸福家”,菲克金融与您一起防范非法集资!(二)

为积极响应银保监会防范非法集资宣传月活动,贯彻落实《防范和处置非法集资条例》(国务院令第737号)相关要求,菲克金融启动2022年防范非法集资宣传,旨在严厉打击非法集资、防范化解金融风险,不断强化人民群众防范金融风险意识,引导大家主动远离非法集资,共同守护美好生活。本期宣传,菲克金融将向大家介绍非法集资的主要表现形式、常见手法及如何有效识别和防范非法集资!

非法集资主要表现形式

 

  • 以销售理财产品为名义的非法集资

(一)面向社会公众发售或代理销售“债权”“保理”“资产管理计划”等未经金融监管部门批准或备案的“理财产品”或“私募基金产品”等。

(二)以境外投资、高新技术开发为旗号的非法集资

假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股境外上市、开发高新技术等信息,虚构增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

(三)以养老为旗号的非法集资

以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众加盟投资。通过举办所谓养生讲座,免费体检,免费旅游,发放小礼品方式引诱老年人投资,最后资金断裂,无法偿还老年们的高额回报。

(四)以“金融创新”“区块链”“元宇宙”等为旗号的非法集资

通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。编造虚假“元宇宙”“区块链”等投资项目、恶意炒作元宇宙房地产圈钱、发售元宇宙虚拟币非法谋利,有的不法分子翻炒与元宇宙相关的游戏制作、人工智能、虚拟现实等概念,编造包装名目众多的高科技投资项目,公开虚假宣传高额收益,借机吸收公众资金,此类活动是炒作区块链、元宇宙概念行非法集资、传销、诈骗之实,不法分子打着“元宇宙”区块链游戏旗号诈骗,本质仍是借新还旧,资金运转难以长期维系。

(五)以高价回购收藏品为名义的非法集资

以价格低廉的纪念品、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,诱导群众购买,并承诺在约定时间后再高价回购,结果约定时间还未到,就已携款潜逃。

非法集资四个常见手法

 

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

如何有效识别和防范非法集资

 

1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险。

2、不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。

3、要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

4、注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

 

菲克金融提示您:警惕诱惑、理性投资,远离非法集资!